風險控制       

 

      通過建立并逐步完善公司風險控制體系,采用兼顧靜態(tài)指標和動態(tài)監(jiān)測等手段,有效防范和控制風險,促進公司各項業(yè)務(wù)的健康規(guī)范發(fā)展,全面提升核心競爭力,確保公司經(jīng)營目標得以全面實現(xiàn)。

 

   風險控制的目標

 

  ? 保證公司各項經(jīng)營管理活動符合法律、法規(guī)的要求;


  ? 保證公司各項經(jīng)營管理活動符合公司規(guī)章制度和決議的要求;


  ? 嚴格控制操作風險、防范經(jīng)營決策風險和道德風險,將各種風險嚴格控制在一定的范圍內(nèi),保證公司健康規(guī)范發(fā)展。


 

  風險控制的原則

 

   ? 全面控制原則:即公司所有員工為各自崗位風險控制的直接責任人,樹立全員風險控制理念,風險控制工作貫穿公司經(jīng)營管理全過程;


   ? 重點控制原則:針對重大風險事項實行重點控制;


   ? 分離與制衡原則:公司實行前、后臺分離,合理設(shè)置各部門職責和權(quán)限,保證各部門的相互制衡,重要崗位實行雙人雙崗的監(jiān)督約束機制;


   ? 防范為主原則:公司采取有效的措施,防范風險于未然,避免風險發(fā)生后給公司帶來損失;


   ? 風險控制與考核相結(jié)合原則:風險控制的執(zhí)行情況是考核的重要內(nèi)容之一。


 

  風險控制的組織架構(gòu)


 

    ? 董事會——決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置、公司的基本管理制度和風險管理政策的制定;


    ? 董事會審計和風險管理委員會——組織開展經(jīng)營責任審計、領(lǐng)導(dǎo)公司內(nèi)部審計工作、履行內(nèi)部審計監(jiān)督管理權(quán)限、審議公司風險管理戰(zhàn)略和風險管理政策、監(jiān)督公司風險管理和內(nèi)部控制制度的建設(shè)和提出完善公司內(nèi)審和風險管理的意見;


    ? 總裁——主持公司風險管理工作、組織擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案和公司的基本管理制度;


    ? 風險管理委員會——研究擬訂公司風險管理戰(zhàn)略、風險管理政策及風險管理制度、審定公司風險資本配置、風險限額及相關(guān)風險參數(shù)的設(shè)置、審議和評估公司認定的重大投資計劃和重大風險事項、監(jiān)督評價公司風險狀況,向公司高級管理層提交風險管理工作建議;


   ? 風險控制部——公司風險控制的職能部門,負責風險控制工作的組織、實施和管理,執(zhí)行和落實公司風險控制政策及決議;


   ? 各業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗——承擔與其業(yè)務(wù)相關(guān)的風險控制責任。各部門負責人為本部門總體風險的第一責任人。各部門內(nèi)設(shè)風險控制崗,根據(jù)公司的風險控制要求及部門的業(yè)務(wù)操作流程,對部門業(yè)務(wù)風險進行識別和監(jiān)督,協(xié)同風險控制部對部門業(yè)務(wù)風險進行控制。


 

  風險控制體系


 

    ? 風險控制體系是以良好的公司治理結(jié)構(gòu)為基本前提,以完善的公司制制度和組織架構(gòu)為有效運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)保障,通過事前、事中、事后全程監(jiān)控,兼顧靜態(tài)指標和動態(tài)監(jiān)測等手段,以有效防范和控制風險、促進公司各項業(yè)務(wù)健康規(guī)范發(fā)展為目的的有機整體。

 

    ? 治理結(jié)構(gòu):通過公司章程、規(guī)定、規(guī)則和各項機制,健全和完善運行有效、相互制衡的法人治理結(jié)構(gòu).


    


    



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